Türkiye Halk Bankası A.Ş. (HALKB), operasyonel performansına ilişkin olumlu sinyaller verirken, ABD’de devam eden dava sürecindeki son gelişmeler de piyasaların odağında bulunuyor. Bankanın son dönemdeki mali göstergeleri, kârlılık tarafında önemli iyileşmelere işaret ediyor.
Bankanın TL kredi mevduat marjında dikkat çekici bir toparlanma yaşandı. Marj, 1,7 puanlık bir artışla %11,4 seviyesine yükselerek bankanın temel kârlılığına güçlü bir destek sağladı. Net ücret ve komisyon gelirleri çeyreklik bazda %3 oranında sınırlı bir artış gösterirken, faaliyet giderlerindeki %4,7’lik düşüş net komisyon geliri/faaliyet gideri rasyosunu olumlu etkileyerek bu rasyoyu %87 gibi güçlü bir seviyeye taşıdı.
Kredi büyümesi de devam etti. TL krediler çeyreklik bazda %7,4, yabancı para krediler ise %12,8 oranında artış gösterdi. Ancak bu büyüme ortamında, takipteki kredi oranı (NPL) 1,19 puanlık bir artışla %2,34 seviyesine çıktı. Buna paralel olarak, 3. aşama (sorunlu krediler) karşılık giderleri %66 artarak 8,672 milyar TL oldu ve net kredi riski maliyeti 209 baz puan seviyesinde gerçekleşti.
ABD’deki Dava Sürecinde Son Durum:
Halkbank’ın ABD’de İran yaptırımlarını delmekle suçlandığı ceza davası süreciyle ilgili olarak önemli bir gelişme yaşandı. Banka, daha önceki mahkeme kararlarına itiraz süreçleri kapsamında, ABD Yüksek Mahkemesi’ne temyiz başvuru dilekçesini sunduğunu duyurdu. Bu, bankanın hukuki mücadeleyi en üst yargı merciine taşıma adımını ifade ediyor. Dava süreci ve Yüksek Mahkeme’nin vereceği karar, banka üzerindeki belirsizliklerin giderilmesi açısından kritik öneme sahip ve hem yerli hem de yabancı yatırımcılar tarafından yakından izleniyor.
Genel olarak, takipteki kredi oranındaki ve karşılık giderlerindeki artışa rağmen, özellikle TL kredi-mevduat makasındaki güçlü toparlanma ve operasyonel giderlerdeki düşüş sayesinde bankanın elde ettiği sonuçların piyasa beklentilerinin üzerinde olduğu değerlendiriliyor. Bu durumun hisse senedi performansı üzerinde ‘pozitif’ bir etki yaratabileceği tahmin edilmektedir. Ancak ABD’deki dava sürecinin seyri, bankanın gelecekteki görünümü üzerinde önemli bir etken olmaya devam edecektir. #HALKB